リスク等の重要事項

■ 取引の構造および元本欠損に関するリスク

ファンド(匿名組合契約)に係る出資持分は、金融商品取引法第2条第2項第5号に規定される有価証券であり、元本および利益が保証されたものではありません。お客様は、ファンドの営業者(以下「営業者」)との間で契約を締結します。当社は第二種金融商品取引業者として、本ファンドの取得勧誘(私募集の取扱い)を行いますが、営業者ではありません。

出資対象事業(以下「本事業」)の収益性の低下、債務者の不履行、あるいは営業者の経営状況の悪化等により、配当金が支払われない、または投資した元本全額を失う恐れがあります。なお、商法上の規定により、お客様が投資額を超えて追加の出資義務を負うことはありません。

■ 貸付事業(クレジット)に関するリスク

ファンドは、原則として上場企業またはそれに準ずる信用力を有する企業(以下「借入人」)を対象とした貸付事業を行います。

■ 営業者および当社(取扱業者)の信用に関するリスク

お客様の出資金は、営業者が管理・運用します。

■ 流動性および換金性に関するリスク

ファンドの出資持分は、市場で自由に売買されるものではなく、原則として契約期間中の解約(中途解約)は認められません。また、第三者への譲渡には営業者の承諾が必要であり、現金化が極めて困難な「流動性リスク」が高い商品です。

■ 市場・外部環境の変化に伴うリスク

■ 利益相反に関するリスク

当社、営業者、またはそれらの利害関係人と借入人との間に資本・取引関係がある場合、投資家の利益よりも特定の利益を優先した判断がなされるリスク(利益相反)が存在します。各社は内部規定に基づき管理を行いますが、リスクを完全に排除できるものではありません。

■ 手数料および諸費用

ファンドへの投資に際しては、営業者が受領する営業者報酬、および当社が受領する取扱手数料、ならびに本事業の運営に直接要する費用(送金手数料、公租公課等)が発生します。これらの合計額および計算方法は案件ごとに異なるため、必ず「契約締結前交付書面」をご確認ください。

■ 取引の適合性

本ファンドは長期的な資産形成を目的とした商品であり、短期売買や生活資金を充てることには適していません。お客様の知識、経験、財産の状況に照らし、許容できるリスクの範囲内であることを十分にご確認ください。